Plantilla de cartera y cobranza
El informe de edades de cartera es la herramienta básica de cualquier área de cobranza: dice cuánto te deben, cuánto está vencido y desde hace cuánto. Esta plantilla lo arma a partir del listado de facturas pendientes que exporta tu software contable, sin tablas dinámicas ni fórmulas anidadas.
Es útil para contadores, tesoreros, gerentes de pequeñas empresas y equipos comerciales que gestionan su propia cobranza. Tu archivo se procesa en el navegador y no se sube a ningún servidor.
Qué incluye el tablero
- Cartera total y saldo vencido.
- Clientes y facturas con saldo.
- Saldo por edad de cartera: al día, vencida 1 a 30, 31 a 60, 61 a 90 y más de 90 días, en ese orden.
- Clientes con mayor saldo (los 10 primeros).
- Matriz de saldo por vendedor y edad con mapa de calor.
- Mapa de Colombia con el saldo por ciudad.
Todo es editable: puedes cambiar el tipo de gráfico, el cálculo, el orden, agregar filtros o nuevos visuales, y exportar a PowerPoint con gráficos editables, PNG, Excel o PDF.
Columnas que necesita tu archivo
No hace falta que se llamen igual: al usar la plantilla con tu archivo, DataLite propone qué columna corresponde a cada campo y tú lo confirmas.
| Columna | Tipo | Obligatoria | También la reconoce como |
|---|---|---|---|
| Cliente | Texto | Sí | «tercero», «razón social», «nombre cliente» |
| Factura | Texto | Opcional | «número factura», «documento», «n.º factura» |
| Fecha vencimiento | Fecha | Sí | «vencimiento», «fecha vence», «vence» |
| Saldo | Número | Sí | «saldo pendiente», «valor pendiente», «por cobrar», «deuda» |
| Vendedor | Texto | Opcional | «asesor», «comercial», «ejecutivo» |
| Ciudad | Texto | Opcional | «municipio», «departamento», «sede» |
¿Prefieres partir de cero? En la ventana de la plantilla está el botón Descargar Excel de ejemplo, con las columnas ya listas para llenar.
Fórmulas que trae
La edad de cada factura se calcula con la fecha de hoy, así que el informe está al día cada vez que lo abres:
Días vencido = DIAS(HOY(); [Fecha vencimiento])Edad = SI.CONJUNTO([Días vencido] <= 0; "Al día"; [Días vencido] <= 30; "Vencida 1 a 30 días"; …)Saldo vencido = SUMA(SI([Días vencido] > 0; [Saldo]; 0))
Puedes cambiar los tramos en el botón Fórmulas, por ejemplo si tu empresa maneja cortes a 45 y 120 días.
Cómo usarla con tu archivo
- Haz clic en Usar con mi archivo y elige tu Excel, .ods o CSV (hasta 30 MB).
- Si el libro tiene varias hojas, elige la que tiene los datos.
- Revisa la asignación de columnas que propone DataLite y corrige la que no coincida.
- Listo: el tablero aparece con tus datos. Haz clic en cualquier barra o porción para filtrar todo.
Cómo leer este tablero
- Mira el tramo de más de 90 días primero. Es el de menor probabilidad de recaudo y el que más pesa en provisiones.
- Usa la matriz por vendedor para repartir la gestión: quién tiene más saldo a punto de pasar de 61-90 a más de 90.
- Vigila la concentración. Si dos clientes suman la mitad de la cartera, un retraso de cualquiera de ellos afecta la caja de todo el mes.
Pruébala ahora
Gratis, sin instalar nada y sin subir tu archivo a ningún servidor.
Ver con datos de ejemploPreguntas frecuentes
¿Uso la fecha de la factura o la de vencimiento? La de vencimiento. Una factura a 60 días no está atrasada el día 40. Si tu archivo solo trae fecha de factura, crea una columna con la fecha más el plazo.
¿Las cifras del ejemplo cambian? Sí. Las fechas de vencimiento del ejemplo se generan alrededor del día de hoy, para que el informe siempre tenga facturas en todos los tramos.
Para entender el análisis paso a paso, lee la guía Indicadores de cartera y cobranza en Excel. Ver todas las plantillas.